Upravljanje imovinom

Zadovoljstvo klijenta i kvaliteta usluge temeljna su načela na kojima počiva poslovanje Erste vrijednosnih papira Zagreb. Stoga EVPZ svojim klijentima, kako pojedincima tako i tvrtkama i profesionalnim ulagateljima, nudi i uslugu upravljanja portfeljem vrijednosnih papira. Svaki klijent ima svoje posebne potrebe i zahtjeve ulaganja imovine, koje EVPZ ispunjava kreiranjem portfelja vrijednosnih papira usklađenog s preferencijama klijenta. Princip na kojem se formira sastav portfelja je princip diversifikacije, kako bi se minimizirao cjelokupni rizik portfelja i stabilizirao prinos.

Prije sklapanja ugovora, klijent mora proći kroz investicijsko savjetovanje s portfolio managerom, gdje se sukladno preferencijama klijenta određuje strategija ulaganja, a potom potpisuje ugovor. Ovisno o Vašoj sklonosti riziku i očekivanom prinosu kreirat će se i struktura portfelja. Sklapanjem Ugovora o vođenju portfelja, otvara se poseban račun na ime pri Središnjem klirinškom i depozitarnom društvu za trgovanje vrijednosnim papirima. Nakon što ste potpisali Ugovor i uplatili sredstva, portfolio manager može upravljati portfeljem u skladu s dogovorenim ciljevima i odabranoj strategiji klijenta.

Prednosti ulaganja u portfelj

Ovisno o Vašoj sklonosti riziku, potrebom za likvidnim sredstvima, horizontom ulaganja i drugim važnim investicijskim odrednicama, portfolio manager će uz Vašu pomoć kreirati primjerenu strategiju ulaganja. Individualni pristup omogućiti će Vama kao klijentu bolje upravljanje rizicima koje nosi ulaganje Vaše imovine u financijske instrumente.

Svojim znanjem i iskustvom u području tehničke i fundamentalne analize te konstantnim praćenjem tržišnih kretanja i trendova, Erste vrijednosni papiri Zagreb će nastojati maksimizirati dobit Vašeg portfelja i istovremeno minimizirati rizike ulaganja u portfelj. Vrijednost portfelja usporediva je s prinosima po strukturi sličnih fondova, kao i indeksa burzi, te se nastoji upravljanjem portfelja ostvariti više prinose od navedenih.

Investicijsko društvo Erste vrijednosni papiri Zagreb d.o.o. nudi svojim klijentima upravljanje portfeljem vrijednosnih papira ulaganjem klijentove imovine ne samo na hrvatskom tržištu kapitala, nego i na drugim tržištima u svijetu, kako na tržištima regije Srednje i Istočne Europe (Mađarska, Češka, Poljska, Austrija, Srbija, Bosna i Hercegovina i dr.), tako i na tržištima Zapadne Europe, Sjedinjenih Američki Država i ostalim međunarodnim tržištima kapitala.

Erste vrijednosni papiri Zagreb vodeća je kuća po prometu u brokerskom poslovanju u Hrvatskoj. U CEE regiji članice Erste Grupe vodeći su brokeri na lokalnim tržištima.

U konkurenciji najvećih europskih banaka u 2006, 2007 i 2008. godini analitičari Erste Grupe dobili su od nezavisne londonske kuće AQ Research nagradu za najbolje preporuke u regiji. Sažeto, ukoliko ste ulagali u dionice na preporuku analitičara Erste Banke u regiji, Vaš prinos bio je veći od ulaganja na temelju preporuka bilo koje druge analitičke kuće. Erste tim analitičara osvojio je prva mjesta u Austriji, Hrvatskoj, Mađarskoj dok je u Češkoj osvojeno drugo mjesto odnosno treće u Poljskoj. Višekratno nagrađivan Erste Research Department i lokalni know-how u zemljama CEE regije temelj su kvalitetnog portfolio managementa.

Za naše klijente kreiramo poseban proizvod "po mjeri", obzirom na klijentovu toleranciju prema riziku i očekivani prinos. Kvartalno izrađujemo detaljne izvještaje, a po želji klijenta izvješćujemo ih o stanju imovine i češće: naši licencirani stručnjaci uvijek su na raspolaganju klijentima za dodatna obrazloženja i bilo kakve upite, čime našim klijentima jamčimo maksimalnu posvećenost i transparentnost.

Strategije ulaganja

Izbor strategije vođenja portfelja jedan je od ključeva upravljanja rizicima vezanih uz ulaganje imovine u financijske instrumente. S obzirom na očekivani prinos i toleranciju prema riziku, naši klijenti mogu odabrati jednu od dolje navedenih strategija ulaganja ili definirati odgovarajuću strategiju ulaganja u dogovoru s portfolio managerom.

S obzirom na preferencije ulagatelja u smislu očekivanog prinosa na ulaganje i toleranciju na rizik, EVPZ klijentima nudi već definirane strategije ulaganja različitog stupnja agresivnosti portfelja. Stupanj agresivnosti portfelja se očituje u većoj ili manjoj zastupljenosti pojedinih vrsta financijskih instrumenata u odnosu na druge, što prvenstveno ovisi o karakteristikama samih financijskih instrumenata u koje će biti uložena imovina klijenta.

Agresivna strategija, čije su osnovne značajke ulaganje imovine u:
Dionice ili dioničke fondove do 100%
Obveznice ili obvezničke fondove do 20%
Instrumente tržišta novca ili novčane fondove do 10%
U svrhu zaštite imovine tj. hedginga: izvedenice

Umjerena strategija, čije su osnovne značajke ulaganje imovine u:
Dionice ili dioničke fondove do 60%
Obveznice ili obvezničke fondove do 40%
Instrumente tržišta novca ili novčane fondove do 15%
U svrhu zaštite imovine tj. hedginga: izvedenice

Konzervativna strategija, čije su osnovne značajke ulaganje imovine u:
Dionice ili dioničke fondove do 30%
Obveznice ili obvezničke fondove do 60%
Instrumente tržišta novca ili novčane fondove do 20%
U svrhu zaštite imovine tj. hedginga: izvedenice

Visoko konzervativna strategija, čije su osnovne značajke ulaganje imovine u:
Obveznice ili obveznički fondovi 50%
Instrumente tržišta novca ili novčane fondovi 50%
Depozite pri kreditnim institucijama ročnosti kraće od jedne godine 100%

Individualno definirana strategija prema zahtjevima investitora.

Kontakt

Za više informacija o usluzi upravljanja portfeljima molimo Vas da nam se obratite na dolje navedene kontakte.

Odjel upravljanja imovinom
Tel: +385 62 372 820
Fax: +385 62 372 801
e-mail: esz-portfolio@erstebank.com